보안전용망 연계 보고기관, 611곳에서 3천664곳으로 대폭 확대

의심거래 정보 선제분석 건수 전년 대비 평균 35% 증가

 

금융위원회 금융정보분석원(FIU)이 200억원을 들여 구축한 차세대 자금세탁방지시스템이 성공적으로 가동되고 있다는 평가가 나왔다.

 

금융위원회는 8일 FIU정보시스템에 새롭게 구축된 차세대 자금세탁방지시스템을 약 2개월간 운영한 성과에 대해 소개했다.

 

앞서 FIU는 지난해 12월 차세대 자금세탁방지시스템을 약 2년간 200억원의 사업비를 투입해 구축하고 본격 가동에 들어갔다.

 

FIU정보시스템은 6천여개의 금융회사가 보고하는 자금세탁범죄 의심거래보고(STR), 고액현금거래보고(CTR) 정보를 분석해 8개 법 집행기관에 제공하는 시스템이다. 보고기관이 의심되는 금융거래를 보고하거나 1천만원 이상의 현금거래 내역을 자동 보고하는 방식으로 운영된다.

 

FIU는 2002년 구축된 기존 시스템의 노후화 문제를 해소하고 증가하는 보고정보의 처리 효율성을 높이기 위해 차세대 시스템을 구축했다.

 

우선 보안전용망 연계 보고기관을 기존 은행 및 상호금융뿐 아니라 증권, 저축은행 등도 포함해 대폭 늘린 것이 눈에 띈다.

 

보안전용망을 통해 연결되는 보고기관이 기존 611개에서 3천664개로 늘어나면서 의심거래 보고비율은 약 3배(30%→88%)로 확대됐다. 의심거래정보의 접수처리도 다중·분산처리방식을 적용해 1건당 처리시간을 10초 이상 단축(13.3초→2.9초)했다.

 

심사분석 과정도 사용자 친화적으로 개선했다. 각종 보고서는 양식에 맞게 전산화·자동화하고 행정자료는 관련 시스템과 직접 연계해 입수일을 단축하는 등 보고된 의심거래정보를 선제 분석하는 건수가 전년대비 평균 35% 증가했다.

 

의심거래 내용에서 자주 검출되는 키워드를 추출해 전략분석 테마를 지원하고 정보검색 기능을 강화하는 등 심사분석의 품질이 한층 높아졌다.

 

차세대 시스템의 모든 장비는 행정안전부 소속 국가정보자원관리원에 설치돼 있으며, 외주인력이 아닌 관리원 직원이 직접 운영업무를 수행한다. 아울러 FIU는 전자정부 표준 프레임워크를 도입하고 서버 등 전산자원을 통합해 시스템의 처리성능을 9배 이상 늘렸다.

 

FIU는 “차세대 시스템의 개편 성과를 지속 점검하며 보완사항을 발굴·개선하고, 사용자 교육 및 훈련을 강화하겠다”며 “가상자산 등 새로운 거래수단의 등장, 디지털 신기술 도입 등으로 다양화·복잡화되는 자금세탁범죄에도 효과적으로 대응할 수 있도록 시스템을 더욱 발전시키겠다”고 밝혔다.